银行卡交易明细就是银行卡流水吗(建行查3年前的交易明细)2025年12月精选新闻
银行卡交易明细就是银行卡流水吗(建行查3年前的交易明细)
#男子遇驾照免考骗局民警紧急挽损26万#
之后,王某按照对方指示前往外地某宾馆汇合。在高额“服务费”的驱使下,王某明知他人会利用其银行卡账户收取不明资金,仍专门提高银行卡额度提供给对方使用。他将自己名下的3个银行账户,以及数字钱包及手机、交易密码等提供给该网友,并配合扫脸转账。经核查,王某提供的资金账户被他人用于诈骗活动,资金流入达百万余元,王某从中非法获利6000余元。【裁判结果】增城法院经审理后判决,被告人王某构成帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币二千元。该判决已生效。【法官说法】帮助信息网络犯罪活动罪,时常被简称为“帮信罪”,是典型的新型网络犯罪。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定:“明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。”2025年7月28日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部发布《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》,对帮助信息网络犯罪活动罪等犯罪的司法适用提出更为明确具体的定罪量刑标准和政策指引规则。上述意见明确规定,出租、出售本人银行账户、支付账户三个以上,且账户流入资金三十万元以上的,符合情节严重的情形。本案中,从王某和上家的聊天记录可证实,王某明知其银行账户可能被用于网络信息犯罪活动,
银行卡的29.9元扣款提醒让他一头雾水。一番追查才发现,这0.1元的停车券背后,竟藏着"飞常准"会员连续包月的"陷阱",并在线上某店铺生成了订单,而他对此毫不知情。商家拒绝退款,还告知其要自己操作取消包月服务,否则每月都要扣款30元。老林的遭遇并非个例。近年来,"幽灵扣款"正频繁盯上老年群体,"看剧领红包""走路赚钱"等诱人广告背后,不少老人的账户资金被悄无声息转走,损失从几十到上万元不等。老魏在看免费小说时,只是随手关闭了一个弹出页面,第二天就被莫名扣款159.07元,收款方信息混乱,既无对应APP,也无明确消费记录,让他无从追责。这些看似"诡异"的扣款,实则暗藏猫腻。奇安信上海行业处总监张淼揭秘,部分平台利用"点击即授权"的隐藏条款,将扣款协议藏在页面角落的小字中,弹窗跳转后,老年人稍不留意就会"被订阅"。即便老人未开通“免密支付”,也可能在误点后被授权扣款,等发现时资金已被划走。律师胡峰博士指出,此类行为已涉嫌违法。消费者在不知情的情况下被扣款,说明双方未达成有效缔约,扣款方构成不当得利,应依法返还。同时,平台若未以显著方式提示消费者,违背诚信原则诱导订立合同,还可能违反《消费者权益保护法》相关规定,面临1倍以上5倍以下的违法所得罚款,相关平台也需承担责任。面对频发的"幽灵扣款",如何守护老年群体的资金安全?专家给出三点实用建议:一是定期检查微信、支付宝及银行卡的免密支付和代付协议,及时关闭不必要的授权;二是留意小额高频扣款记录,一旦发现9.9元、29.9元等不明支出,立即联系客服止付并索赔;三是开启交易
警方提醒演唱会购票需谨慎!】近日,椒江公安分局刑侦大队通过线索侦查,成功抓获一名以代购演唱会门票为名实施诈骗的犯罪嫌疑人。该案再次提醒广大市民:网络上的“票务代理”鱼龙混杂,不可轻信,务必通过官方或正规渠道购票。今年9月,椒江市民莫女士通过微信添加了一名自称可代购演唱会门票的微信好友。对方朋友圈发布了各类门票预售信息和“交易成功”截图,看似可信。之后,没有抢到票的莫女士联系对方购票。双方商定票价后,莫女士先是支付了500元定金,后又支付了3180元尾款。然而,付款后门票却杳无音信。面对追问,对方不断找借口搪塞,直至将其拉黑。这时的莫女士才意识到被骗并报警。椒江公安分局刑侦大队根据转账记录锁定嫌疑人杨某,温州人。11月15日,杨某被抓获归案。杨某交代,其伪装成“票务代理”,声称能代购演唱会门票,实则是将客户信息发至黄牛群代抢,赚取差价。今年3月以来,因手头拮据,收取多名客户款项后并未代抢,直接挪用挥霍,涉及凤凰传奇、林俊杰等演唱会,先后诈骗3人,涉案金额近2万元。目前,杨某因涉嫌诈骗罪被依法采取刑事强制措施。#台州网警·网络安全天天学#网警提醒: 优先通过主办方官网或官方授权票务平台购票,不轻信社交平台、微信群、朋友圈等非正规渠道信息,不添加陌生人为好友交易。对远低于市场价的门票、“百分百抢到”“内部名额”等夸张承诺保持警觉,避免因贪小便宜而受骗。不通过微信、支付宝等私下直接转账给个人,确保交易有平台担保和记录。不向陌生账号泄露身份证、银行卡、验证码等敏感信息,保留聊天记录、转账凭证等证据,如遇诈骗,立即拨打110报警。
不法分子以“代办贷款”为名,声称“无需征信”“代办包装”“内部渠道”等,一步步诱骗被害人“入局”,再利用被害人的身份信息进行违法犯罪活动。近日,吉林市昌邑区人民法院就审理了这样一起案件。本案中,被告人王某在互联网上发帖称可以帮助办理贷款,取得被害人信任后,骗取了被害人李某的身份信息及银行卡密码,再使用李某信息注册实名认证的微信账号,并绑定李某银行卡。4个多月间,王某通过该微信在多个群聊发布“低价处理眼镜视光设备”等虚假销售信息,诱使11名被害人支付货款共计35480元,所得赃款均被其用于个人消费。法院经审理认为,被告人利用互联网发布虚假信息,以非法占有为目的,对不特定多数人实施诈骗,数额较大,其行为已构成诈骗罪。 昌邑法院提醒您,筑牢信息“防火墙”,绝不泄露各类密码。本案中,骗子利用的就是“代办业务”的话术套取关键个人信息。请大家务必牢记:身份证号、银行卡号、支付密码、短信验证码是个人财产的“最后防线”,在任何情况下都不要轻易告知他人。所谓“代办贷款”“刷单返现”等索要个人信息的行为,极有可能是诈骗的前奏。对于网络平台,尤其是微信群、朋友圈发布的超低价、急转手等商品信息,要保持高度警惕。交易前应通过正规渠道核实对方身份和商品信息,坚持通过有担保的官方平台进行支付,切勿因小失大,直接向个人账户转账。一旦发现自己的身份信息可能被冒用进行不法活动,或已成为诈骗受害者,应第一时间做好三件事:立即报警,保存好聊天记录、转账凭证等证据;联系平台客服,申请冻结或注销被冒用的账号;及时挂失银行卡,避免损失扩大。来源:北方法制网
【理性购物!广元发布“双十一”网购消费提醒】“双11”购物大促销拉开帷幕。近日,广元市市场监督管理局发布消费提示,提醒广大消费者,防范商家促销套路,理性消费,及时维权。一年一度的“双11”网购盛宴开启,为帮助消费者规避消费风险、享受安心购物体验,广元市市场监督管理局结合近年来网络消费投诉热点,发布以下提示:理性消费,警惕套路陷阱,提前规划清单,避免被“满减”“秒杀”“限量”等营销话术诱导囤积非必需品;注意识别虚假宣传,对“全网最低”“绝对有效”等夸大表述保持谨慎,注意查看商品详情页的规格、材质、售后条款等关键信息;优选可信渠道,选择资质齐全、信誉良好的大型电商平台或品牌官方旗舰店,谨慎点击陌生链接或避免通过社交软件私下交易;支付需谨慎,仔细阅读各电商平台相关隐私政策及条款,非必要不提供个人相关信息,尤其是身份证、银行卡以及各类验证码等重要信息。付款时,选择安全的第三方支付平台支付,不轻信商家以任何理由要求直接转账、扫描不明二维码等方式付款。同时,妥善保存好聊天记录、订单信息、支付信息、促销优惠截图等凭证,发生消费纠纷,及时与商家、平台协商,如不能协商解决,及时拨打12315、12345热线电话进行投诉。(广元市融媒体中心记者 李珏)
#律师银行取现被银行报警#【“询问其他交易记录,还报警处置”?律师称在银行取钱被追问“资金用途”;银行、反诈中心都说是对方要求】11月5日,律师周筱赟称此前在建设银行山东东营支行取现,却被要求必须说明资金用途,甚至提及其此前的银行交易记录。他拒绝告知后,银行称已经报警。周筱赟告诉华商报大风新闻记者,11月3日,他计划取4万元现金,但银行卡的转账限额为2万元,“我此前在ATM机取钱,但限额只有5000元,所以选择在柜台取款。”周筱赟表示,建设银行东营东城支行严重侵犯他的隐私权,“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。其实,根据刑法的基本法理,即使犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”“我在网上发文反映我的遭遇,建行东营分行曾托人向我道歉,但我不接受,因为道歉解决不了问题。”他认为,有关部门不下力气去源头打击电诈,采取的一些反诈方式反而是让普通老百姓承受不便乃至损失,限制普通人正当的开卡、转账、提现,任意冻结账户,停机等,“基层的反诈层层加码,让老百姓更加不方便。”网页链接 大风新闻的微博视频
#麦子君的实用小攻略# 【手机银行查借记卡余额明细,这份攻略请收好[不愧是你]】用农行手机银行就能轻松查询借记卡余额明细。请您登录手机银行,点击“我的账户”,选择对应卡号,点击“详情”,即可查询卡内余额。如需查询借记卡明细,您可以登录手机银行,点击“全部—查询—明细查询”,选择对应的卡号,根据提示操作即可。系统默认显示近一周的交易明细,您可以点击“筛选”,按照交易时间、交易类型、交易金额、交易摘要等信息进行筛选查询。(注:支持查询借记卡2016年1月1日至今的明细)
随着交易量激增,支付环节的风险隐患也呈多样化趋势。广发信用卡安全专家指出,展会期间易发三类典型诈骗,如以“官方服务”为名实施的网络诈骗,不法分子通过仿冒官网、伪造相似域名搭建钓鱼网站,以“优惠办证”“低价门票”等话术诱导用户泄露信息;或是跨境交易环节的预付金骗局,诈骗分子伪装成境外采购商,以“加急订单”“批量采购”为由,诱导交易方通过虚假系统支付保证金;以及线下支付场景中的设备风险,包括改装POS机、公共WiFi窃取信息等。精准识破诈骗套路,筑牢安全屏障在广交会这样的大型商贸活动中,大量的线下商旅出行、餐饮消费等需求也随之诞生,信用卡作为便捷的支付工具也会成为骗子眼中的“猎物”。广发信用卡提醒广大用户,要时刻保持警惕,增强安全意识,掌握必要的防范知识。在办理展会证件或购买门票时,务必通过广交会官网或官方APP操作,警惕“低价票务”中介。收到境外采购商邮件时,需核验发件人域名是否为公司官网后缀,对要求预付定金的“紧急订单”保持警惕。在交易前,可通过国家企业信用信息公示系统或专业的资信调查机构核查合作方资质,若收到自称“境外采购商”的电话或邮件,需要仔细辨别对方身份,核实相关邮件账号及电话信息,警惕对方提供的陌生交易网站链接,不随意填写信用卡号、安全码及短信验证码,避免被套取信用卡关键信息实施盗刷。在交易支付环节使用信用卡支付时,优先选择银行认证的POS机具,刷卡时注意设备是否加装侧录器,避免在公共网络环境下操作金融业务。若发现账户异常,应立即联系信用卡官方客服冻结卡片,保存相关记录证明,并向当地公安机关报案,及时止损。
【#杭州男子卖手机差点成了骗子的工具人#】民警提醒:二手平台交易本是为了盘活资源,但务必提高警惕,切莫让好事变坏事。1、坚持平台担保交易:坚决使用官方平台提供的聊天、支付系统进行沟通和交易,不要脱离平台监管,进行任何形式的线下转账交易。2、注意保护个人信息:不轻易向陌生人透露自己的银行卡号、身份证号、短信验证码等敏感信息。3、遭遇冻卡莫慌张:如遇银行卡突然被冻结,请第一时间联系开户银行,了解冻结原因及办案单位,并积极配合公安机关进行调查。4、保留证据及时报警:一旦发觉可能被骗,务必保留好聊天记录、转账记录等所有证据,并及时拨打110或到附近派出所报警。(通讯员:拱公宣)
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