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打银行流水必须要身份证(提前还款要查流水吗)2025年12月精选新闻

打银行流水必须要身份证(提前还款要查流水吗)

【离谱！多地办电话卡要工作证明、无犯罪证明、银行流水】近日，有消费者反映称在线下办理电话卡时，被电信营业网点要求提供额外证明材料，有的还需预存千元不等的话费。经实测移动、联通和电信在多个城市的线下营业厅办卡业务发现，他们的审核标准差异显著——有些城市的营业厅仅要求本人带身份证出席即可办卡，有些则要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。　　为何办张卡要求这么多？多个营业厅的工作人员解释称，是应反诈工作要求，但具体依据的是哪一条规定，对方却说不清楚。　　对此专家表示，运营商要求身份证实名、本人办理、实人认证等，这些在工信部已有规范，但要求“无犯罪证明”“房产证/居住证”“预存款 500-1000 元”等，目前暂无全国统一法规明确授权运营商必须在异地办卡时这样要求。若运营商把上述额外条件作为必须条件，且无地方规范依据，则其合法性存疑。多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水？专家：合法性存疑

【多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水？专家：合法性存疑】近日，有消费者反映线下办电话卡被要求提供额外证明材料或预存千元不等话费。记者实测发现，多地运营商办卡审核标准差异显著，江西多地“加码”，如景德镇移动要求外地身份证办卡提供工作证明等材料之一并预存500元；九江联通要求提供证明材料且预存话费。福建、甘肃、黑龙江等地门槛相对宽松。多位工作人员称严审为“反诈”，但政策依据模糊，多数无法提供对应文件。专家表示，部分额外要求合法性存疑，建议监管部门出台“异地办卡基本标准”，运营商分风险等级审查。 (AI生成)多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水？专家：合法性存疑

【#江西通报办电话卡需提供无犯罪证明等# ：已责成相关企业排查整改】针对澎湃新闻报道的“多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水等”，11月4日，江西省通信管理局公开发布通报。通报称，近日媒体报道的我省南昌、九江、景德镇等地有电信、移动、联通营业网点存在外地身份证办理电话卡需预存高额话费、提供工作证明等问题，我局高度重视，已责成相关企业全面开展排查整改，切实保障用户权益。#多地办电话卡要银行流水#江西通报办电话卡需提供无犯罪证明等：已责成相关企业排查整改

#医生做手术时被涉诈停机# 我以为只有银行有反诈骗模型，原来通讯也有[皱眉] 我和朱先森的银行卡都被锁过，需要本人带着身份证和半年流水去开户行所在区域的反诈骗中心解，解开后卡得注销，特别耽误事儿

办电话卡还要无犯罪证明？反诈不是一个筐？想在南昌办张电话卡，记者对此做出调查，发现：有些城市的营业厅仅要求本人带身份证出席即可办卡，有些则要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。多个营业厅的工作人员解释称，是应反诈工作要求，但具体依据的是哪一条规定，对方却说不清楚。这种打着反诈旗号的层层设卡，究竟是防范风险，还是变相懒政，甚至是变相甩锅呢？

#山东一银行取现一万以上需说明用途# #律师称在山东一银行取现反被报警# 反诈层层加码，走火入魔！感谢@大河报的报道！本人周筱赟律师在建设银行山东东营分行取现一万元以上，被银行当成犯罪嫌疑人报警。如果每个人遭遇不公，都能站出来发声，那么这个社会才能变得比现在更好！

【#媒体评办电话卡要无犯罪证明#：运营商别把麻烦甩给群众丨中听】#运营商不能因防范电诈失了便民服务#拿个身份证，不一定能办下电话卡了。近日，有消费者反映在线下办理电话卡时，被电信营业网点要求提供额外证明材料，有的还需预存千元不等的话费。澎湃新闻记者实测发现，三大运营商在多个城市的线下营业厅办卡业务审核标准差异显著——有些城市仅需身份证，有些则要求“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核房产证或营业执照。对此，多个营业厅工作人员解释称是“反诈工作要求”，但具体依据哪条规定，却说不清楚。运营商以反诈为由增设材料，初衷能理解。近年来电信诈骗频发，尤其是流动人员利用异地电话卡作案的情况突出。多地增设材料，旨在通过抬高门槛过滤高风险人群。但这种“一刀切”的做法并不合理。无犯罪记录证明、银行流水等材料与电话卡使用并无直接关联，不但无法有效识别潜在诈骗分子，反而让普通用户来回跑腿、费时费力。更离谱的是，预存话费、审核房产证等要求，本质是将反诈成本转嫁给消费者，有失公平。工信部虽规定电话卡实名制，但未授权运营商增设额外条件。《关于改进和规范公安派出所出具证明工作的意见》明确，无犯罪记录证明仅适用于升学、就业等法定情形，办电话卡不在其列。江西等地自行其是，导致同一运营商在不同城市标准差异显著。这种“一地一策”的混乱，不仅损害用户权益，还削弱政策权威性。更令人不满的是，部分营业厅将线上与线下办理割裂，例如九江联通线上办卡无需证明，线下却强制要求材料，这种“双标”操作加剧公众对运营商的不信任。

#运营商反诈别把麻烦甩给群众#【办电话卡要无犯罪证明：运营商别把麻烦甩给群众丨中听】#办电话卡要房产证真的有必要吗#拿个身份证，不一定能办下电话卡了。近日，有消费者反映在线下办理电话卡时，被电信营业网点要求提供额外证明材料，有的还需预存千元不等的话费。澎湃新闻记者实测发现，三大运营商在多个城市的线下营业厅办卡业务审核标准差异显著——有些城市仅需身份证，有些则要求“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核房产证或营业执照。对此，多个营业厅工作人员解释称是“反诈工作要求”，但具体依据哪条规定，却说不清楚。#办电话卡竟要提交无犯罪证明# 办电话卡要无犯罪证明：运营商别把麻烦甩给群众丨中听

【找不到存单记录？#银行存款近30年却提不出钱#】近日，顾女士持有建行1997年两张定期存款单，今年6月取款时银行以“电脑找不到存单记录”为由要求等待。三个月内银行多次核查仍称找不到底根，解释或因系统升级、姓名用字“珮”当时字库不全导致数据丢失。顾女士表示同期其他存单均正常兑付，质疑银行推诿。律师指出，依据商业银行法，银行应见票即付。若储户持真实存单，银行无法证明存单不真实则必须兑付。@看看新闻Knews 记者询问后，建行承认是系统问题，正调取原始凭证，但至今未解决，顾女士仍在等待自己的存款和利息。看看新闻Knews的微博视频

#被人首付40万断供后背230万贷款#【#男子被人帮忙买房断供后被起诉#，银行后申请撤诉】今年30岁的李伟名下竟“飞”来一家个体“小吃店”和一套约200平方米的房子，然而，随着银行一纸诉讼，剧情陡转直下，他惊呼上当受骗。2024年7月份，李伟拟贷30万创业遭拒，被网上广告诱惑后从四川直飞泉州。李伟称，打广告的男子高某说要给他配资产、配公司、配房子，把他包装摇身变成企业家，9月1日，高某开始安排他在住处用手机刷流水，每月记录最高20余万。李伟说，有一天高某找他要身份证等证件，称要给他办营业执照。李伟称，有了流水有了收入，又有营业执照，接下来高某便带他去购买房子。“这套房子首付款是41.1415万元。”李伟介绍说，从中国农业银行晋江市支行贷款234万元，每月按揭还款1万余元，同年11月份开始，高某每月将按揭款支付给李伟，由他还贷，“他连续支付4个月后就断供了，原先说的叫我用这套房子抵押贷款30万供我创业，也没有了音讯。”李伟说，断供后他多次找过高某，“他说房子是我的，要由我自己还月供。”令李伟没有料到的是，今年5月下旬，他收到晋江市法院的传票，称“晋江市支行”起诉他要求归还余下的230余万元贷款。“我自己遭到欺骗，至今居无定所，老家还有多病的父亲，我根本无力偿还。”晋江市法院的一份民事裁定书载明，“晋江市支行”与李伟金融借款合同纠纷一案，该院立案后进行审理，“原告以拟与被告庭外协商解决纠纷为由，曾向本院申请撤回起诉。10月28日，该法院裁定称准许“晋江市支行”撤诉。#被人帮买房断供后遭诉男子发声#（大风新闻）@九派新闻九派新闻的微博视频

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